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发布日期:2026-04-02 08:38 点击次数:177

基金贬责东谈主: 中银基金贬责有限公司
基金托管东谈主: 中国农业银行股份有限公司
二〇二五年一月
要紧指示
会证监许可〔2024〕1926 号文准予注册。中国证监会对本基金的准予注册并不代表中国证监会对本基
金的风险和收益作出施行性判断、保举或者保证。
东谈主为中国农业银行股份有限公司, 基金份额登记机构为中银基金贬责有限公司。
及格境外投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。
柜台、基金贬责东谈主电子直销平台、基金贬责东谈主指定的其他销售机构认购本基金。
通盘, 其中利息转份额的具体数额以登记机构的纪录为准。
购苦求。认购的证明以登记机构的证明效能为准。认购苦求还是销售机构受理,不可取销。投资者
可在基金合同见效后到各销售网点或本基金客户服务中心查询认购苦求的受理情况。
定,提议开立中银基金贬责有限公司基金账户和销售机构交游账户的苦求。开户和认购苦求可同期
办理,一次性完成,但认购苦求的证明须以开户证明得手为前提条目。一个投资东谈主只可开立和使用一
个基金账户, 已经开立中银基金贬责有限公司基金账户的投资东谈主可免予开户苦求。
投资东谈主不得违警利用他东谈主账户或资金进行认购, 也不得非法融资或匡助他东谈主非法进行认购。
细阅读《中银淳利三个月捏有期债券型证券投资基金招募说明书》。本基金的《基金合同》 《招募说明
书》及本公告将同期发布在本公司网站(www.bocim.com)和中国证监会基金电子深远网站(http://eid.
csrc.gov.cn/fund),干系指示性公告与本公告将同期发布于《证券日报》。投资者亦可通过本公司网站
下载基金直销苦求表格, 了解基金发售干系事宜。
公司网站公示或公告。各销售机构可能加多部分基金销售网点,具体网点名单及开户认购事项详见
各销售机构关联公告或拨打各销售机构客户服务电话筹商, 具体章程以各销售机构说明为准。
公开召募证券投资基金(以下简称“基金” )是一种遥远投资器用,其主邀功能是分布投资,缩小投
资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等粗略提供固定收益预期的金融器用,投资东谈主
购买基金居品时,既可能按其捏有份额共享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损
失。
投资东谈主在作念出投资有策划之前,请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金居品府上纲目等居品
法律文献,充分闭塞本基金的风险收益特征和居品特质,考究商量本基金存在的各项风险身分,并根
据本人的投资倡导、投资期限、投资素养、钞票现象等身分充分商量本人的风险承受才略,在了解居品
情况及销售适合性意见的基础上, 感性判断并严慎作念出投资有策划。
依据投资对象的不同,基金分为股票基金、羼杂基金、债券基金、货币市集基金、基金中基金、商品
基金等不同类型,投资东谈主投资不同类型的基金将取得不同的收益预期,也将承担不同进程的风险。一
般来说, 基金的收益预期越高, 投资东谈主承担的风险也越大。
本基金属于债券型证券投资基金,其预期风险和收益水平低于股票型基金、羼杂型基金,高于货
币市集基金。
本基金若投资港股通场地股票,将濒临需承担汇率风险、境外市集风险以及港股通机制下因投资
环境、投资场地、市集轨制以及交游功令等互异带来的独到风险。
基金在投资运作进程中可能濒临多样风险,既包括市集风险,也包括基金本人的贬责风险、工夫
风险和合规风险等。多量赎回风险是洞开式基金所独到的一种风险,就本基金而言,即当本基金单个
洞开日的基金净赎回苦求超越上一洞开日基金总份额的 10%,基金贬责东谈主可能选择流动性风险贬责
顺序, 投资东谈主将可能无法实时赎回苦求的一齐基金份额, 或赎回的款项可能减慢支付。
投成本基金的风险主要包括市集风险、贬责风险、流动性风险、特定风险等,具体内容请见《招募
说明书》 “风险揭示”部分的章程,请投资者考究阅读并脸色“流动性风险”部分的基金申购、赎回安排,
拟投资市集及钞票的流动性风险评估,多量赎回情形下的流动性风险贬责顺序,实施备用的流动性风
险贬责器用的情形、设施及对投资者的潜在影响等干系内容。
本基金的特定风险包括: (1)本基金主要投资于信用类的固定收益类品种,因此,本基金除承担由
于市集利率波动形成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化形成
的信用风险。 (2)最短捏有期内不行赎回基金份额的风险。关于单笔认/申购的基金份额,最短捏有期
为三个月,最短捏有期内基金份额捏有东谈主不行提议赎回苦求,最短捏有期到期日及之后基金份额捏有
东谈主不错提议赎回苦求。故投资者在最短捏有期内还将濒临无法办理赎回的流动性风险。 (3)基金合同
自动拆开风险。 《基金合同》见效后,流畅 50 个管事日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资
产净值低于 5000 万元情形的,基金贬责东谈主应当按照《基金合同》的商定设施进行算帐并拆开《基金合
同》,不需要召开基金份额捏有东谈主大会。因此基金份额捏有东谈主可能濒临基金合同拆开的风险。 (4)可转
换债券和可交换债投资风险。本基金可投资于可诊疗债券和可交换债券,需要承担可诊疗债券和可
交换债券市集的流动性风险、债券价钱受所对应股票价钱波动影响而波动的风险以及在转股期或换
股期不行转股或换股的风险等。 (5)钞票维持证券投资风险。本基金的投资鸿沟包括钞票维持证券。
钞票维持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操派头险和法律风险等。 (6)港股
通投资风险。包括港股交游失败风险、汇率风险、境外市集的风险。 (7)国债期货的投资风险。本基金
的投资鸿沟包括国债期货,国债期货的投资可能濒临市集风险、基差风险、流动性风险。 (8)存托证据
的投资风险。基金钞票可投资于存托证据,会濒临与转变企业、境外刊行东谈主、中国存托证据刊行机制
以及交游机制等互异带来的独到风险。 (9)本基金可根据投资计谋需要或不同成立地市集环境的变
化, 采纳将部分基金钞票投资于港股或采纳不将基金钞票投资于港股, 基金钞票并非势必投资港股。
投资东谈主应当充分了解基金按期定额投资和零存整取等储蓄阵势的区别。按期定额投资是指引投
资者进行遥远投资、平均投资成本的一种浮浅易行的投资阵势,但并不行隐没基金投资所固有的风
险, 不行保证投资者取得收益, 也不是替代储蓄的等效答理阵势。
基金贬责东谈主应承以敦朴信用、勤苦尽职的原则贬责和诓骗基金钞票,但不保证本基金一定盈利,
也不保证最低收益。基金贬责东谈主贬责的其他基金的事迹并不组成对本基金事迹阐发的保证。基金管
理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者怡悦”原则,在作念出投资有策划后,基金运营现象与基金净值变化引致
的投资风险,由投资东谈主自行管事。基金贬责东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构及干系机构分歧基金投资
收益作念出任何应承或保证。
本基金在认购期内按东谈主民币 1.00 元的开动面值发售,在市集波动等身分的影响下,基金投资仍有
可能出现耗损或基金净值仍有可能低于开动面值,并在少数极点市集情况下存在损失一齐本金的风
险。
投资东谈主应当通过基金贬责东谈主或基金贬责东谈主指定的具有基金销售业务经验的其他机构购买和赎回
基金,本基金销售机构名单详见基金贬责东谈主网站公示信息或贬责东谈主公告。
一、本次发售基本情况
(一)基金称号
中银淳利三个月捏有期债券型证券投资基金
(二)认购时期基金代码及简称
基金代码: A 类基金份额 023275,C 类基金份额 023276
基金简称: 中银淳利三个月捏有债券
(三)基金类别
债券型
(四)基金运作阵势
条约型洞开式
(五)基金存续期限
不按期
(六)基金份额面值
本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元
(七)基金的投资倡导
本基金在有用戒指投资组合风险的前提下, 追求基金钞票的遥远持重升值。
(八)投资鸿沟
本基金的投资鸿沟为具有雅致流动性的金融器用,包括国内照章刊行上市的债券(国债、央行票
据、金融债、地方政府债、政府维持机构债券、政府维持债券、企业债和公司债、中期单子、短期融资券
(含超短期融资券)、可诊疗债券(含可分离交游可转债的纯债部分)、可交换债券、公开刊行的次级债)、
股票(包括主板、创业板过甚他中国证监会允许基金投资的股票、存托证据)、港股通场地股票、钞票支
捏证券、债券回购、银行进款、货币市集器用(含同行存单)、国债期货以及法律律例或中国证监会允许
基金投资的其他金融器用(但须适合中国证监会干系章程)。
如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金贬责东谈主在履行适合设施后,不错将其纳
入投资鸿沟。
(九)召募对象
适正当律法法则程的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、及格境外投资者以及法
律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。
(十)基金份额类别
本基金根据所收取认购/申购用度、销售服务用度阵势的互异,将基金份额分为不同的类别。其
中:
基金份额, 称为 A 类基金份额。
金份额, 称为 C 类基金份额。
本基金 A 类和 C 类基金份额永别诱骗代码。由于基金用度的不同,本基金 A 类基金份额和 C 类基
金份额将永别计较并公布基金份额净值和基金份额累计净值。
投资东谈主可自行采纳认购/申购的基金份额类别。
关联基金份额类别的具体诱骗、费率水对等由基金贬责东谈主折服,并在招募说明书中公告。基金管
理东谈主可在法律律例和基金合同章程的鸿沟内且在不毁伤基金份额捏有东谈主利益的情况下,在履行适合
的设施后,加多新的基金份额类别或者罢手现存基金份额类别的销售等,无需召开基金份额捏有东谈主大
会,但诊疗实施前基金贬责东谈主需实时公告。
(十一)最低召募份额总数
本基金的最低召募份额总数为 2 亿份。
(十二)发售时候安排
本基金召募期为 2025 年 2 月 17 日起至 2025 年 2 月 28 日。
基金贬责东谈主可轮廓多样情况对召募期限作念适合诊疗,但通盘召募期限自基金份额发售之日起不
超越三个月。
二、发售阵势与干系章程
(一)发售阵势
通过各基金销售网点公开发售。
(二)认购设施
投资东谈主认购时候安排,认购时应提交的文献和办理的手续,可筹商销售机构各基金销售网点的经
办东谈主员。
(三)认购阵势及证明
购苦求。认购的证明以登记机构的证明效能为准。投资者可在基金合同见效后到各销售网点或本公
司客户服务中心查询认购苦求的受理情况。
(四)认购费率
本基金分为 A、C 两类基金份额,其中 A 类基金份额收取认购用度,C 类基金份额不收取认购费
用。本基金 A 类基金份额认购用度不列入基金财产,主要用于基金的市集扩张、销售、登记等召募期
间发生的各项用度。
份额类别 单笔认购金额(M) 认购费率
A类 M<100 万元 0.60%
A类 100 万元≤M<200 万元 0.40%
A类 200 万元≤M<500 万元 0.20%
A类 M≥500 万元 1000 元/笔
(五)认购份额的计较
(1)关于认购本基金 A 类基金份额的投资者,
认购份额的计较公式为:
认购用度摄取比例费率时, 本基金认购份额的计较方法如下:
净认购金额=认购金额/(1+认购费率)
认购用度=认购金额-净认购金额
认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额发售面值
认购用度摄取固定金额时, 本基金认购份额的计较方法如下:
认购用度=固定金额
净认购金额=认购金额-认购用度
认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额发售面值
(2)关于认购本基金 C 类基金份额的投资者, 认购份额的计较公式为:
认购份额=(认购金额+认购资金利息)/基金份额发售面值
认购份额的计较保留到少许点后 2 位,少许点 2 位以后的部分四舍五入,由此纰缪产生的收益或
损失由基金财产承担。有用认购款项在召募时期产生的利息将折算为基金份额归基金份额捏有东谈主所
有,其中利息转份额的具体数额以登记机构的纪录为准。认购利息保留到少许点后 2 位,少许点后 2
位以后部分舍去, 由此产生的收益或损失由基金财产承担。
例: 某投资东谈主投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额, 如若认购期内认购资金取得的利息为 5 元,
则其可得到的基金份额计较如下:
净认购金额=10,000/(1+0.60%)=9,940.36 元
认购用度=10,000-9,940.36=59.64 元
认购份额=(9,940.36+5)/1.00=9,945.36 份
即投资东谈主投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额,加上认购资金在认购期内取得的利息,可得到
(六)认购的阵势及证明
受理不得取销。
的第 2个管事日(T+2)后(包括该日)到网点查询交游情况,但此证明是对认购苦求的证明,认购份额
的最终效能要待基金合同见效后才气够证明。
贬责东谈主指定的其他销售机构认购本基金份额时,初次认购最低金额为东谈主民币 1 元(含认购费,下同),
追加认购最低金额为东谈主民币 1 元;通过基金贬责东谈主直销中心柜台认购本基金份额时,初次认购最低金
额为东谈主民币 10000 元, 追加认购最低金额为东谈主民币 1000 元。
投资东谈主累计认购的基金份额数达到或者超越基金总份额的 50%,基金贬责东谈主不错选择比例证明等方
式对该投资东谈主的认购苦求进行死心。基金贬责东谈主摄取某笔或者某些认购苦求有可能导致投资者变相
隐没前述 50%比例要求的,基金贬责东谈主有权拒却该等一齐或者部分认购苦求。投资东谈主认购的基金份
额数以基金合同见效后登记机构的证明为准。
三、开户及认购设施
(一)通过本公司直销中心柜台办理开户和认购设施 1. 本公司直销中心柜台筹商阵势地址:上海
市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼客户服务电话:021-38834788,400-888-5566 电子信箱:cli?
entservice@bocim.com 筹商东谈主:曹卿 2. 开户和认购办理时候:基金发售日的 9:00-17:00(周六、周日和法
定节沐日不受理)。3. 开户和认购的设施(1)苦求开户时须递交以下苦求材料:个东谈主投资者 1)填妥的
经本东谈主署名证明的《基金账户业务苦求表-个东谈主投资者》;2)预留印鉴;3)本东谈主有用身份证件原件及复
印件;4)预留银行账户信息阐扬复印件;5)填妥的经本东谈主署名证明的《风险承受才略看望问卷-个东谈主
投资者》;6)填妥的经本东谈主署名证明的《个东谈主税收住户身份声明文献》;7)个东谈主投资者开户原则上须本
东谈主切身办理,如请托他东谈主代办的,还需提供请托代办书、代办东谈主的有用身份阐扬文献及复印件;8)基
金贬责东谈主要求提供的其他必要材料。机构投资者 1)填妥的加盖公章和法定代表东谈主签章的《基金账户
业务苦求表-机构投资者》;2)有用企业交易牌照复印件(加盖公章)或有用注册登记文凭复印件(加
盖公章);3)基金业务授权请托书(加盖公章和法定代表东谈主或其授权代表签章);4)《基金业务印鉴卡-
机构投资者》一式三份;5)法定代表东谈主或其授权代表有用身份证件复印件(加盖公章);6)授权承办东谈主
有用身份证件复印件(加盖公章);7)预留银行账户信息阐扬复印件(加盖公章);8)填妥并加盖预留
印鉴的《风险承受才略看望问卷-机构投资者》;9)填妥并加盖预留印鉴的《机构税收住户身份声明文
件》、 《戒指东谈主税收住户身份声明文献》;10)填妥并加盖预留印鉴的《机构投资者-受益通盘东谈主信息
表》;11)基金贬责东谈主要求提供的其他必要材料。 (2)苦求认购时须提交下列材料:个东谈主投资者 1)填妥
的经本东谈主署名或盖印证明的《基金交游业务苦求表》;2)本东谈主有用身份证件原件及复印件;3)银行付
款证据/划款回单联复印件;4)基金贬责东谈主要求提供的其他必要材料。请托他东谈主代办的,还需提供委
托代办书、代办东谈主的有用身份阐扬文献及复印件。机构投资者 1)填妥的《洞开式基金交游业务苦求
表》 (加盖预留印鉴);2)承办东谈主有用身份证件;3)银行付款证据/划款回单联复印件;4)基金贬责东谈主要
求提供的其他必要材料。 (3)认购资金的划拨投资者在办理认购前应将足额认购资金划入本公司指定
的下述恣意一直销专户:1)账户称号:中银基金贬责有限公司账号:455959213743 开户银行:中国银
行上海市分行中银大厦支行 2)账户称号:中银基金贬责有限公司账号:1001190729013313658 开户银
行 :中 国 工 商 银 行 上 海 市 分 行 第 二 营 业 部 3) 账 户 名 称 :中 银 基 金 管 理 有 限 公 司 账 号 :
司账号:310066577018150068030 开户银行:交通银行上海市交银大厦支行 5)账户称号:中银基金管
理有限公司账号:216200100101424181 开户银行:兴业银行上海分行交易部 4. 谛视事项 (1)本直销中
心柜台不受理投资者以现款阵势提议的认购苦求;(2)投资者开立基金账户确本日可苦求认购,但认
购的有用要以基金账户开立得手为前提;(3)投资者开户时须预留银行账户,该银行账户四肢投资者
赎回、分成、退款的结算账户。银行账户的户名应与投资者基金账户的户名一致;(4)投资者应在提交
认购苦求确当日 17:00 前将足额认购资金划至本公司直销专户;(5)如投资者已划付认购资金,但过时
未办理开户、认购手续的,视同认购无效;(6)投资者 T 日提交的开户和认购苦求,可于 T+2 日到本公
司直销中心柜台查询证明效能,或通过本公司客户服务中心、本公司网站查询;(7)直销中心柜台办理
地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼。 (二)通过本公司电子直销平台办理开户和认购
设施 1. 本公司电子直销平台使用及筹商阵势本公司电子直销平台包括:中银基金官方网站(www.bo?
cim.com)中银基金官方微信服务号(在微信中搜索公众号“中银基金”并采纳脸色)中银基金官方 APP
客户端(在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载装配)客户服务电话 :021-3883 4788,400-888-
台 24 小时(周六、周日和法定节沐日照常受理)摄取个东谈主投资者开户业务,发售时期基金交游日 16:00
之后提交的开户苦求于下一交游日受理。 (2)认购时候:电子直销平台在基金发售时段内 24 小时(周
六、周日和法定节沐日照常受理)摄取个东谈主投资者提交的认购苦求,基金交游日 16:00 之后提交的认购
苦求于下一交游日受理,召募期终末一日 16:00 齐备认购。3. 开户和认购的设施可通过中银基金贬责
有限公司网站 http://www.bocim.com 点击网上交游进行开户和认购设施,具体网上直销开户及认购程
序可参见网站干系说明。微信端点击“开户/绑定”、APP 端登陆主页面点击“注册”进行开户和认购程
序。 (三)通过其他销售机构办理开户和认购设施投资者不错通过本公告第六部分或者基金贬责东谈主网
站公示所列的筹商阵势向干系销售机构筹商具体开户和认购设施。
四、算帐与交割
基金贬责东谈主应将基金召募时期召募的资金存入出奇账户,在基金召募活动齐备前,任何东谈主不得动
用。基金合同见效时, 有用认购款项在召募时期产生的利息将折算为基金份额归基金份额捏有东谈主通盘。
本基金权力登记由基金份额登记机构在发售齐备后完成。
五、基金的备案
(一)基金备案的条目
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内,在基金召募份额总数不少于 2 亿份,基金召募金额不少
于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条目下,基金召募期届满或基金贬责东谈主依据法律律例
及招募说明书不错决定罢手基金发售,并在 10 日内遴聘法定验资机构验资,自收到验资论说之日起
基金召募达到基金备案条目的,自基金贬责东谈专揽理完结基金备案手续并取得中国证监会书面确
认之日起, 《基金合同》见效; 不然《基金合同》不见效。基金贬责东谈主在收到中国证监会证明文献的次日
对《基金合同》见效事宜给以公告。基金贬责东谈主应将基金召募时期召募的资金存入出奇账户,在基金
召募活动齐备前, 任何东谈主不得动用。
(二)基金合同不行见效时召募资金的处理阵势
如若召募期限届满, 未得意基金备案条目, 基金贬责东谈主应当承担下列管事:
东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。
(三)基金存续期内的基金份额捏有东谈主数目和钞票限制
《基金合同》见效后,流畅 20 个管事日出现基金份额捏有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金钞票净值低
于 5000 万元情形的, 基金贬责东谈主应当在按期论说中给以深远; 流畅 50 个管事日出现前述情形的, 基金管
理东谈主应当按照《基金合同》的商定设施进行算帐并拆开《基金合同》, 不需要召开基金份额捏有东谈主大会。
法律律例或中国证监会另有章程时, 从其章程。
六、本次基金发售当事东谈主或中介机构
(一)基金贬责东谈主
称号:中银基金贬责有限公司注册地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼 办公地
址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼法定代表东谈主:章砚电话: (021)
(二)基金托管东谈主
称号: 中国农业银行股份有限公司
住所:北京市东城区开国门内大街 69 号办公地址:北京市西城区恢复门内大街 28 号凯晨世贸中
心东座九层法定代表东谈主: 谷澍筹商电话: 010-66060069 筹商东谈主:秦一楠
(三)销售机构
称号:中银基金贬责有限公司注册地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼 办公地
址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼法定代表东谈主:章砚电话: (021)
地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 26 楼客户服务电话:021-3883 4788,400-888-
本公司电子直销平台包括:中银基金官方网站(www.bocim.com)中银基金官方微信服务号(在微
信中搜索公众号“中银基金”并采纳脸色)中银基金官方 APP 客户端(在各大手机应用商城搜索“中银
基金”下载装配)客户服务电话:021-3883 4788,400-888-5566 电子信箱:clientservice@bocim.com 联
系东谈主: 朱凯
司 公司网站:www.cmbchina.com 客服服务热线:955553)中国农业银行股份有限公司 公司网站:
www.abchina.com 客服服务热线: 95599
基金贬责东谈主可根据关联法律律例的要求,采纳其它适合要求的机构销售本基金,并在基金贬责东谈主
网站公示。
(四)登记机构
称号:中银基金贬责有限公司注册地址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼 办公地
址:上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 10 楼、11 楼、26 楼、45 楼法定代表东谈主:章砚电话: (021)
(五)讼师事务所和承办讼师
称号:上海源泰讼师事务所注册地址:上海市浦东新区浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼负责
东谈主: 廖海电话: (021)51150298 传真: (021)51150398 承办讼师: 刘佳、张雯倩筹商东谈主: 刘佳
(六)司帐师事务所和承办注册司帐师
称号:安永华明司帐师事务所(相当平日结伴)住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大
楼 17 层办公地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层引申事务结伴东谈主:毛鞍宁电
话: 010-58153000 传真: 010-85188298 业务筹商东谈主: 许培菁承办司帐师: 许培菁、韩云
中银基金贬责有限公司